Chắc hẳn nhiều bạn đọc của Payvnn đã nghe đến từ “HODL”, với chữ D phía trước chữ L, không phải HOLD, mà là HODL, một từ không có trong từ điển Tiếng Anh. Có lẽ bạn cũng có thể đoán được nghĩa của 2 từ này thực chất như nhau, nhưng cụ thể, HOLD là gì, cách HOLD ra sao? Bài viết này Payvnn sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về khái niệm này.

HODL là gì?

Về bản chất HODL cũng có nghĩa là HOLD, tức là nắm giữ, giữ chặt, trong trường hợp của người chơi tiền điện tử là khi một người nắm giữ một coin nào đó mà không bán ra, bất kể giá bị xuống như thế nào.

Lý do cộng đồng không dùng từ nguyên bản mà sử dụng một từ viết ngược bắt nguồn từ một bài đăng của thành viên có nick Game Kyuubi trên bitcointalk, với tiêu đề: “I AM HODLING”, được đăng vào ngày 18 tháng 12 năm 2013.

Thời điểm này, Bitcoin vừa trải qua đợt tăng giá mạnh đầu tiên trong lịch sử, khi tăng từ 130 USD lên đỉnh điểm là 1130 USD vào ngày 5 tháng 12 năm 2013. Sau đó không lâu, BTC bắt đầu rớt giá và đợt rớt mạnh nhất vào đúng ngày 18/12, khi đó giá BTC chỉ còn hơn 500 USD.

Cộng đồng tiền điện tử lúc đó rất hoang mang, và anh chàng Game Kyuubi này đã đăng đàn cổ vũ tinh thần với một bài viết dài với nội dung lộn xộn, sai nhiều lỗi chính tả, rõ ràng là được viết lúc đang say. Nội dung cụ thể được Payvnn chụp lại bên dưới:

I AM HODLING
I AM HODLING

Nội dung của bài viết được Payvnn dịch sơ lược như sau:

BTC giảm mạnh, tại sao tôi vẫn HODL? Đơn giản bởi vì tôi trade rất dở, và tôi biết tôi là một trader tồi. Nếu các bạn giỏi thì cứ bán đỉnh rồi mua đáy kiếm cả triệu USD. Trong khi đó những người yếu đuối thì lại TRỜI ƠI GIÁ XUỐNG QUÁ, TÔI BÁN HẾT (BITCOIN) ĐÂY, rồi sau đó họ lại TRỜI ƠI TÔI SAI RỒI khi bị những người THÔNG MINH đang biết rõ MÌNH ĐANG CẦN GÌ gom hàng giá rẻ. Tôi lại không thuộc những thành phần đó. Đầy những bài viết kêu gọi CÁC BẠN NÊN BÁN (BITCOIN) HẾT ĐI . CÒN LÂU TÔI MỚI BÁN. TÔI CHỈ BÁN NGAY TRƯỚC KHI MỌI NGƯỜI KỊP BÁN VÀ MUA NGAY TRƯỚC KHI BẤT KỲ AI MUA NHƯNG KHÔNG PHẢI AI CŨNG LÀM ĐƯỢC VẬY. Các bạn chỉ bán khi thị trường đang giảm nếu bạn là người giao dịch thường xuyên hoặc là kẻ ngốc ảo tưởng. Trong trò chơi có tổng bằng 0 thì trader chỉ lấy được tiền của bạn khi bạn bán ra.

Sự hài hước của tiêu đề (sai chính tả), cộng với nội dung kêu gọi nhiệt tình mà anh chàng này viết ra đã nhanh chóng được các thành viên khác hưởng ứng. Nhiều người cùng đồng lòng hô tô “HODL” và cả chế thêm meme ủng hộ. Khái niệm “HODL” cũng từ đó mà sinh ra.

HOLD cổ phiếu trong chứng khoán

Chiến thuật HOLD – mua và nắm giữ trong thời gian dài – đặc biệt hiệu quả và an toàn trong thị trường chứng khóan. Theo sự phát triển của xã hội, tài sản của một doanh nghiệp chỉ có tăng theo thời gian, tất nhiên điều này chỉ đúng khi bạn chọn được doanh nghiệp tốt.

Độ tin cậy của thị trường chứng khoán cao hơn crypto rất nhiều, nên bạn có thể yên tâm hold trong thời gian dài 5 năm – 10 năm mà không sợ tài sản trở về con số 0. Thiên tài chứng khoán Warren Buffett đã làm như vậy từ 10 tuổi, đến 30 tuổi ông có 1 triệu USD và đến tuổi 80 ông đã sở hữu tài sản hơn 100 tỷ USD.

Nhìn vào cổ phiếu của Amazon dưới đây, kể từ khi lên sàn với mức giá chỉ khoảng 1.5 USD, hiện tại giá cổ phiếu Amazon đã tăng hơn 2500 lần. Dù phải trải qua bong bóng dotcom, bong bóng nhà đất, cuộc suy thoái của thị trường tài chính, cổ phiếu Amazon vẫn vượt qua và luôn tiến lên.

Hold trong chứng khoán
Hold cổ phiếu trong chứng khoán

HODL có tác dụng không?

Tác dụng của việc “hodl” đã rất rõ ràng, và anh chàng kia đã đúng. Thời điểm anh chàng kêu gọi HODL giá Bitcoin xấp xỉ 500 USD, nhưng 4 năm sau, giá Bitcoin đã gần đạt mốc 20000 USD, tức mang lại lợi nhuận 4000%, một con số quá lớn so với 4 năm chờ đợi. Và cho dù bạn hụt mất đỉnh của Bitcoin và bán ngay bây giờ, khi giá BTC ở khoảng 8000 USD, thì cũng đã có lời 1600%.

Không phải ngẫu nhiên HODL là phương pháp mà Warren Buffet đã chọn để sống trong thị trường chứng khoán khắc nghiệt và trả thành một trong những người giàu nhất thế giới từ nó. Câu nói bất hủ của ông đã trở thành kim chỉ nam cho rất nhiều Hodler:

Thị trường là nơi tiền chuyển từ túi của kẻ nôn nóng sang người kiên nhẫn.

HOLD là một phương pháp đầu tư hiệu quả, xuất phát từ thị trường chứng khoán. Và hold cũng đã được kiểm chứng tại thị trường crypto với mức lợi nhuận không tưởng.

Vậy còn Trade thì sao?

Rất nhiều nghiên cứu đã chỉ ra phần lớn các trader đều thất bại. Có một thiểu số các trader thành công nhưng chỉ chiếm số ít. Và lợi nhuận từ số ít đấy kém hơn rất nhiều so với lợi nhuận của Hodler.

Một lượng lớn trader phản đối hodler đều khẳng định thành công của họ đến từ kỹ năng chứ không phải may mắn. Khi cả thị trường tăng mạnh trong năm ngoái, các trader thành công vượt trội, và khẳng định kỹ năng dự đoán giá tuyệt vời đã giúp họ thành công. Nhưng họ lại quên mất rằng hầu như ai cũng có lời vào cuối năm ngoái.

Trừ khi bạn đã lỡ mua Bitcoin vào tháng 12 hoặc tháng 1 và đã bán đi trong sợ hãi, nếu vẫn chưa bán thì hãy tiếp tục HODL!

HOLD hay TRADE?

Đặc điểm TRADE HOLD
Thời gian vào lệnh Mỗi ngày, mỗi tuần Một lần cho 6 tháng – 1 năm. Có thể lên tới 3 – 4 năm.
Coin giao dịch Bất kỳ coin nào miễn có xu hướng Chủ yếu là coin top như Bitcoin, ETH. Phần nhỏ cho coin dự án mới
Lợi nhuận Bất ổn Sẽ cho lợi nhuận lớn trong dài hạn
Đối tượng Có kiến thức trade Bất kỳ ai biết về tiền điện tử
Yêu cầu kỹ năng Khó Dễ
Rủi ro Cao Thấp
Dòng tiền Chủ động Bị động

Dựa trên các đặc điểm trên, bạn hãy lựa chọn phương pháp giao dịch phù hợp nhất. Tuy nhiên Payvnn có một lời khuyên dành cho số đông như sau:

  • Nếu bạn có kiến thức trade và muốn dùng trade làm công việc hàng ngày thì phân bổ vốn như sau:
    • 70% vốn để trade coin
    • 30% vốn hold coin
  • Nếu bạn có kiến thức trade nhưng không có nhiều thời gian, chỉ trade khi rảnh thì phân bổ vốn như sau:
    • 50% vốn trade
    • 50% vốn hold
  • Nếu bạn yếu về trade, không có nhiều thời gian thì để 100% vốn hold coin sẽ đạt hiệu quả tối ưu nhất.

HODL coin nào hiệu quả

Không phải hodl coin nào cũng mang đến thành công cho bạn. Nhìn lại thị trường từ 2013 đến nay, có những coin nào còn tồn tại? Hay nhìn gần hơn, những coin top vào thời điểm này 2 năm về trước, coin nào vẫn còn tồn tại, coin nào đã trôi vào dĩ vãng hoặc tuột dốc ngày càng xa?

Nhìn vào bảng xếp hạng vào tháng 7 2016 nói trên, bạn có thể thấy có những coin đã chết hẳn (TheDAO), những coin chẳng còn mấy ai nhắc đến (EMC, MaidSafeCoin), có những coin đã tuột xa khỏi top 10 (Lisk, NEM, Dash…).

Nhưng bên cạnh đó có những coin vẫn đứng vững trong top: Bitcoin, Ethereum, XRP, Litecoin và có coin đã vượt lên mạnh mẽ để vào top 10: Stellar (XLM).

Như vậy, không phải chỉ HODL là đủ, mà bạn còn phải “chọn mặt gửi vàng” nếu muốn lợi nhuận bền vững và an toàn. Ở đây, Payvnn khuyên bạn chỉ nên chọn những coin top đầu hiện tại, hay còn gọi là blue chips, an toàn nhất vẫn là Bitcoin và Ethereum.

Trong thời đại bong bóng dotcom, 86% công ty sinh ra trong thời đại này đã trở về 0 trong 10 năm 1996 – 2006. Thị trường tiền điện tử còn hơn như vậy, có thể trong 3 năm nữa thôi, 90% số coin hiện tại sẽ bốc hơi và trở nên vô giá trị.

Bitcoin, Ethereum hiện tại cũng giống như Microsoft và Amazon trong thời đại dotcom vậy, sau khi vượt qua khủng hoảng vẫn có thể tiếp tục đứng vững và phát triển.

Tuy nhiên, không có nghĩa mọi altcoin đều bỏ đi. Những altcoin như Stellar (XLM), NEO, Rippe (XRP) đều rất có tiềm năng và vẫn có thể phát triển mạnh sau này. Tuy nhiên bạn cần phân bổ vốn hợp lý để sẵn sàng đón nhận bất kỳ trường hợp nào xảy ra.

Hiện Payvnn đang phân bổ vốn như sau:

  • Bitcoin: 50%
  • Ethereum: 25%
  • Stellar, NEO: 15%
  • Các altcoin khác: 10%.

Năm 2021 đánh dấu một năm rực rỡ của crypto. Theo đó cũng xuất hiện nhiều dự án mới đem lại lợi ích cho cộng đồng và khả năng phát triển bền vững. Payvnn xin gợi ý một số coin có thể hold và mang lại lợi nhuận cao trong 2-3 năm tới:

  • SOL – Solana
  • DOT – Polkadot
  • BNB – Binance Coin
  • ADA – Cardano
  • DOGE
  • CTK – Certik

Trong list trên có BNB, ADA, DOGE có tuổi đời hơn 4 tuổi, một khoảng thời gian đủ để khẳng định sự ổn định và bền vững trong tương lai.

Phương Pháp HOLD Hiệu Quả

HODL tuy dễ nhưng không dễ. Để đạt được lợi nhuận tối đa đòi hỏi bạn phải có chiến lược hợp lý, lòng kiên nhẫn lẫn niềm tin bất diệt vào coin bạn đang hold. Bitcoin đã tăng giá hàng triệu lần kể từ giá khởi điểm. Không ít người đã mua ở giá rất rẻ nhưng tại sao lại có rất ít người trở nền giàu có từ đó?

Một số sai lầm phổ biến của những holder đó là:

  • Vào thử nghiệm với số vốn nhỏ nhỏ, rôi sau khi coin đó pump mạnh mới bắt đầu đổ vốn lớn vào. Nhưng ngay sau khi vào vốn lớn thì thị trường lại chuyển hướng sang giảm.
  • Hold coin rác nhưng không chốt lời, đến khi coin qua đỉnh thậm chí bị delist khỏi sàn vẫn còn hold. Khiến thời gian chôn vốn kéo dài ra rất nhiều.
  • Chốt lời quá sớm khi coin vừa mới pump, đến khi không chịu nổi mua lại thì giá bắt đầu giảm.
  • Mua coin ngay đỉnh, ngay sau đó giá giảm thảm hại không chịu nổi phải cắt lỗ. Hoặc sau khi hold đủ lâu, giá vừa về đỉnh cũ đã vội chốt lời về hòa, công sức hold coi như phí hoài.

Ngoài ra, để tăng thêm lợi nhuận, trong thời gian hold bạn nên kết hợp với việc lending crypto lấy lãi. Lãi suất sẽ được trả bằng đúng loại coin mà bạn gửi vào. Với lãi suất linh hoạt từ 4 – 8%/năm, có thể rút ra bất kỳ lúc nào, đây là một lựa chọn hợp lý để có thêm thu nhập trong thời gian hold dài hạn. Có 3 dịch vụ lending uy tín của Mỹ mà Payvnn đã giới thiệu là:

  • BlockFi
  • NEXO
  • Celsius

Mỗi dịch vụ đều có ưu nhược khác nhau, tham khảo bài viết trên Payvnn để lựa chọn dịch vụ phù hợp với bạn.

Mua Coin Hold Đúng Cách

Ngoài việc chọn coin để hold bạn còn phải xác định thời điểm vào hợp lý. Không ai có thể đoán được đâu là đáy để mua vào, nhưng mà bạn hoàn toàn có thể tránh được việc mua ở đỉnh.

Chỉ mua khi có một đợt giảm giá đáng kể từ giá đỉnh, yên tâm là ngày đó sẽ tới, điều bạn cần làm chỉ là kiên nhẫn. Thế nào là giảm đáng kể, đó là mức giảm ít nhất 20%, nếu được 50% thì quá tốt.

Cũng có trường hợp giá sẽ lên mãi một thời gian dài mới có điều chỉnh đáng kể, điều đó khiến bạn dễ bị “chồn chân” và muốn nhảy ngay vào thị trường. Payvnn xin giới thiệu một phương pháp DCA (trung bình giá) đặc biệt, linh hoạt với nhiều trường hợp và rất hợp với trường phái HOLD.

Bạn lưu ý, chỉ mua Trung bình giá xuống, không mua trung bình giá lên.

Tóm tắt của phương pháp DCA đặc biệt đó là: “Mua thêm 50% khi giá giảm 50%”.

Để cho dễ hiểu ta ví dụ: Bạn có 100.000 USD và giá Bitcoin là 50.000 USD/BTC. Thay vì mua ngay 2 bit ta hãy làm như sau:

  • Mua 50% số tiền đang có là 50k USD cho 1 Bitcoin. Bạn còn 50k cash.
  • Chỉ mua thêm khi giá Bitcoin giảm 50%. Ví dụ BTC giảm còn 25k, bạn dùng 50% số tiền để mua thêm 1 Bit. Bạn có 2 BTC, 25k cash. Giá mua trung bình là 37k5
  • BTC giảm còn 12k5, mua thêm 1 BTC. Bạn có 3 BTC, 12.5k cash. Giá mua trung bình là 29k1
  • Tiếp tục mua nếu giá vẫn còn giảm.

Bạn nghĩ phương pháp này không khả dụng vì BTC không thể giảm sâu như vậy? Thực tế là hoàn toàn có thể, và còn có thể sâu hơn bạn nghĩ rất nhiều. Bạn còn nhớ đợt downtrend năm 2018 – 2020 chứ? BTC đã giảm từ mốc 20k xuống tận đáy 3k2, tức là chia đến hơn 6 lần.

Ưu điểm của phương pháp này là bạn luôn còn tiền mặt để mua thêm BTC khi giá xuống. Giá mua trung bình giảm xuống đáng kể giúp khả năng về bờ của bạn tăng cao hơn và lãi nhiều hơn.

Nhược điểm là bạn sẽ mất hết nếu giá BTC về 0. Nhưng trường hợp này là cực kỳ hy hữu, có thể ví như sụp đổ thị trường chứng khoán vậy. Nhưng nếu mua các altcoin khác thì hoàn toàn có thể xảy ra. Khuyến cáo chỉ nên áp dụng với BTC và ETH.

Chốt Lời Đúng Cách

Không chịu chốt lời hoặc chốt lời sai cách có thể khiến bạn gục ngã ngay trước cổng thiên đường. Không hiếm người mua BTC ở 20k để rồi sau đó chốt tại 21k sau 3 năm chờ đợi, kết cục phải nhìn BTC chạy một mạch lên tới 60k trong cay đắng.

Có 4 phương pháp chốt lời dành cho bạn:

  • Chốt lời theo kỳ vọng: bạn chỉ chốt lời khi mức lợi nhuận đạt tới mức mong muốn. Ví dụ bạn đầu tư 5000 USD và muốn thu về 1 triệu USD? Hãy chỉ chốt lời khi số tiền đạt đúng mức đó, cho dù phải chờ 10 năm đi chăng nữa.
  • Chốt lời theo thời điểm: có những thời điểm mà bạn cảm thấy việc chốt lời là đúng đắn. Chẳng hạn bạn cảm thấy những người xung quanh quá hào hứng với crypto, bố mẹ, bạn bè đều bàn nhau về việc mua crypto. Có lẽ lúc đó bạn biết là thời điểm nên rút lui.
  • Chốt lời từng phần: Phương pháp an toàn và nhẹ nhàng nhất. Hãy chia ra các mức giá mà bạn kỳ vọng, sau đó chốt dần ở từng mốc. Có 2 cách chia mốc:
    • Chốt từng mốc 50%: Khi giá coin đạt một đỉnh cao mới, chốt 50% số coin bạn đang giữ. Nếu giá tiếp tục tăng, chốt tiếp 50% phần còn lại và vẫn giữ 50%.
    • Chốt 6 – 3 – 1: chia tài khoản thành 10 phần, chốt 6 phần khi giá ở mức bạn nghĩ là đủ tốt. 3 phần còn lại chốt khi thị trường tăng mạnh hoặc giảm mạnh ngay sau đó (chốt trong đợt hồi sau khi giảm mạnh). 1 phần chỉ chốt khi giá tăng đến mức không tưởng
  • Chốt lời sau khi thấy đỉnh: Đỉnh có thể được xác nhận nếu sau đó giá sụt giảm 30 – 35%. Nếu giảm dưới 30% có thể đó chỉ là đợt điều chỉnh. Sau mỗi đợt giảm giá mạnh, giá sẽ có xu hướng hồi phục ít nhất 70% cây giảm trước đó, ta sẽ chốt lời ở cây nến hồi phục này (ảnh).

Bạn nên nhớ luôn chừa lại 10% tài khoản cho các trường hợp giá lên đến mức không tưởng. Ở trong thị trường crypto này, khả năng đó hoàn toàn có thể xảy ra. Và khi ngày đó đến, bạn có thể mỉm cười vì ít nhất bạn vẫn còn giữ một ít coin trong ví.

Kết luận

Hold coin đơn giản là vậy, nhưng để trở nên giàu có từ hold coin lại phụ thuộc vào ba yếu tố:

  • Thiên: những yếu tố bất định đóng góp vào thành công như xu hướng thị trường, biến cố xã hội.
  • Địa: nền tảng xã hội mà bạn đang có. Gia đình, các mối quan hệ, tài chính…
  • Nhân:
    • Nội tại của bản thân
    • Phúc đức

Ta hãy xem xét từng yếu tố.

Thiên: mưu sự tại nhân, thành sự tại thiên. Tiểu phú do cần, đại phú do thiên. Không ai có thể thành công vượt trội nếu thiên thời chưa tới. Ta có thể coi thiên như số mệnh đã được sắp đặt sẵn cho bản thân cũng được.

Địa: nền tảng mà bạn đang đứng trên đó sẽ giúp bạn rất nhiều. Nếu bạn từ nhỏ lớn lên trong một gia đình kinh doanh phát đạt, doanh số hàng tỷ đồng mỗi ngày, thì việc hold chờ lãi vài triệu USD không có gì là quá khó. Nhưng nếu bạn trong một gia đình bình thường, gia sản khoảng 1 tỷ đồng, thì với mức lợi nhuận 500tr – 1 tỷ đã là quá hấp dẫn, khó mà cưỡng lại việc chốt lời. Còn khi giá giảm, có một nền tảng tốt sẽ giúp bạn thoải mái chờ thời cơ mới. Còn không, việc tài khoản sụt giảm vài trăm triệu/ngày có thể khiến bạn mất ăn mất ngủ, áp lực tâm lý sẽ khiến bạn cắt lỗ ngay tại đáy.

Nhân: ngoài các nội tại là khả năng thì phúc đức sẽ quyết định tài lộc của bạn. Không ai có thể có tài lộc vượt ngưỡng mà phúc đức cho phép. Vượt qua đó chỉ khiến “phúc mỏng ngôi cao” mà thôi, rồi mọi thứ sẽ lại về mức cân bằng. Phúc đức một phần do bạn tự tìm lấy, một phần do ông bà cha mẹ để lại. Làm giàu cũng đừng quên xây dựng phúc đức bạn nhé.

Chúc các bạn thành công.

HỌC PTKT NÂNG CAO MIỄN PHÍ

Bài trướcBitMex Là Gì? Hướng Dẫn Trade Trên Sàn BitMEX [Cập Nhật 2021]
Bài tiếp theoHaasonline là gì? Bot Trade Crypto Tốt Nhất Thế Giới – HaasBot
Finance Professor. Trader since 2015. Feng Shui guru, Vipassana also. Ask me anything on my Facebook. You are welcome.

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây